Rozbor úlohy - celkové zhodnocení investice

Pro výpočet celkového zhodnocení stačí zapamatovat si tři jednoduché kroky:

1. Pronásobit jednotlivá zhodnocení mezi sebou
   • Procento převedeme na desetinné číslo
   • Přičteme jedničku
   • Pokud je zhodnocení záporné, naopak odečteme od jedničky
   • Pokud se objeví nulové zhodnocení, nesmí se vynechat. Přičteme tedy jedničku k nule
2. Od výsledku odečíst jedničku
3. Pro výsledek v procentech vynásobit stem

Řešení

Snadno dosadíme hodnoty do vzorce.

$(1.1\bullet 1.15\bullet 1.2\bullet 0.86\bullet 1\bullet 1.12)-1=0.4621376$
$0.4621376\bullet 100=\mathrm{46.21376\; \%}$

Funkce v excelu

V Excelu neexistuje přímo vestavěná funkce pro perpetuitu. Vzorec je jednoduchý.

Rozbor úlohy - průměrný roční výnos fondu

Zde vycházíme z předchozího výsledku. Postup je jednoduchý na zapamatování.

1. K celkovému zhodnocení přičteme jedničku
2. Odmocníme tolikátou odmocniou kolik je počet ročních výnosů (včetně případné nuly)
3. Odečteme jedničku
4. Pro výsledek v procentech vynásobit stem

${\mathrm{n}}_{\sqrt{\text{celkové zhodnocení}}}-1$

Řešení

Snadno dosadíme hodnoty do vzorce.

$6_{\sqrt{1.4621376}}-1=0.06536405784$
$0.06536405784\bullet 100=6.536405784$

Funkce v excelu

V Excelu neexistuje přímo vestavěná funkce pro perpetuitu. Vzorec je jednoduchý.

Rozbor úlohy - celkové reálné zhodnocení (s inflací)

Použijeme následující vzorec, který na vzorečníku nenajdete. V příkladek obsahující reálné zhodnocení se budete setkávat se zlomkem, kde ve jmenovateli je ŕoková sazba a v čitateli výše inflace. Toto zadání je shodné jako celkové zhodnocení, ovšem pouze zahrnuje inflaci.

Řešení

Dosadíme do vzorce.

$\left(\frac{1.1}{1.025}\frac{1.15}{1.025}\frac{1.2}{1.025}\frac{0.86}{1.025}\frac{1}{1.025}\frac{1.12}{1.025}\right)-1=0.2607966701$
$0.2607966701\bullet 100-1=\mathrm{26.07966701\; \%}$

Funkce v excelu

V Excelu neexistuje přímo vestavěná funkce pro perpetuitu. Vzorec je jednoduchý.

Rozbor úlohy - průměrné reálné zhodnocení investice (s inflací)

Použijeme následující vzorec, který na vzorečníku nenajdete. Jedná se o totožný výpočet jako u průměrného roční výnosu.

Řešení

Dosadíme do vzorce.

$6_{\sqrt{1.2607966701}}-1=0.03937956862$
$0.2607966701\bullet 100=\mathrm{3.937956862\; \%}$

Funkce v excelu

V Excelu neexistuje přímo vestavěná funkce pro perpetuitu. Vzorec je jednoduchý.